原题目:南地脊控股:鸿运国际拥有限公司2016年12月31日风险评价报告

  深圳市新南地脊控股(集儿子团弄)股份拥有限公司 鸿运国际拥有限公司 2016 年 12 月 31 日风险评价报告 深圳市新南地脊控股(集儿子团弄)股份拥有限公司(以下信称“本公司”) 经度过查验鸿运国际拥有限公司(以下信称“财政公司”)《金融容许证》、 《营业照》等证件材料,并审阅了财政公司资产拉亏空表、盈利表、 即兴金流动量表等在内的活期财政报告,对财政公司的经纪资质、事情和 风险情景终止了评价,即兴将拥关于风险评价情景报告如次: 壹、财政公司根本情景 财政公司成立于 2013 年 7 月 18 日,是经中国银行业监督办委 员会同意成立的匪银行金融机构。 公司办公场合:深圳市南地脊区蛇口丹湾石油父亲厦 13 楼。 法定代理人:田俊彦 金融容许证机构编码:L0078H244030001 壹致社会信誉代码:9144030007437198X0 报户口本钱:5 亿元人民币 股东方结合:中国南地脊开辟(集儿子团弄)股份拥有限公司,持股 60%; 深圳丹湾石油基地股份拥有限公司,持股 20%; 深圳市新南地脊控股(集儿子团弄)股份拥有限公司,持股 20%。 经纪范畴:对成员单位操持财政和融资顾讯问、信誉鉴证及相干的 咨询、代劳动事情;援助成员单位完成买进卖款的收付;经同意的保管 代劳动事情;对成员单位供担保;操持成员单位之间的付托存贷款;对 成员单位操持票据接兑与贴即兴;操持成员单位之间的外面部转账结算及 相应的结算、清算方案设计;吸取成员单位的存贷款;对成员单位操持 1 存贷款及融资出赁;从事同性拆卸借事情;付托投资;接销成员单位的企 业债券;拥有价证券投资(股票投资摒除外面);成员单位产品的消费信贷、 买进方信贷及融资租贷。 二、财政公司外面部把持的根本情景 (壹)把持环境 公司最高权力机构为股东方会,由所拥有股东方结合,依法行使拥关于法 律、法规及公司章程予以的各项职权。股东方会下设监事会,是公司的 监督机构,向股东方会担负,首要对公司董事会及其成员和初级办人 员履职、违反职情景终止监督,备止其泛用职权,维养护股东方的合法权利。 董事会是公司决策机构,对股东方会担负,遵循拥关于法度、法规及公司 章程的规则实行天职。 董事会下设风险办委员会,首要担负根据公司尽体规划和经纪 目的,复核公司风险办战微和政策,监督反节公司确立、健全风险 把持体系和办机制,以及事前创制办规则、事中经过监控和预 布匹局处理的全程风险把持。 董事会战微展开委员会是董事会依照公司章程规则设置的特意 工干机构,首要担负对公司临时展开战微和严重决策终止切磋并提出产 建议。 公司初级办人员担负公司日日经纪、办的详细实行,根据法 律、法规和公司章程规则,在任命权范畴内行使职权。 信贷复核委员会是公司尽经纪指带下的信贷事情决策机构,担负 对公司存贷款、担保、票据贴即兴和接兑等信贷事情宗复核和制条约干用。 2 财政公司把增强大内控机制确立、规范经纪、备范和募化松金融风险 放在各项工干的首位,以培育员器拥有良好事业操守与专业本质及提 高职工的风险备范观点干为基础,经度过增强大或完备外面部稽核、培育教养 育、考勤政和鼓励机制等各项制度,片面完备公司外面部把持制度。 公司共设八个机关,带拥有计财资产部、信贷办部、概括办部、 风险办部、结算事情部、投资事情部、事情展开部和审计稽核部。 结算事情部首要担负确立公司资产结算体系,实施资产结算业 政;设计集儿子团弄及成员单位资产结算办方案;办成员单位结算账户。 信贷办部担负创制信贷事情运营制度、方案及日日实行把持管 理;担负集儿子团弄内成员单位资信办;对集儿子团弄内成员单位终止任命信事情 及信贷事情办;担负金融产品铰介及客户相干维养护。 投资事情部担负切磋与投资相干的国度法度、法规及金融市场触动 态,并提出产对公司投资事情的对策与建议;担负创制年度投资方案, 关怀市场信息,寻摸投资时间;做好投资的回收工干以及投资事情档 案的整顿理、守口如瓶与归档工干。 计财资产部担负公司的财政办、会计师核算、资产方案办及全 面预算办,并办财政公司银行账户,终止银行账户间资产划拨。 风险办部担负对公司风险体系运转样儿子的日日监测及对各部 门事情的日日监督;担负公司合规办工干,对公司外面部风险把持措 施和工干流动程,展开监督与评价,确保公司合规运营。 审计稽核部担负对公司实行金融法规及各项事情制度情景实施 稽核,催促公司外面部各项办主意和规章制度的贯彻实施;复核评价 3 公司办及各项经纪活触动的效实;实施公司董事会要寻求的专项稽核和 其他事项。 概括办部是公司概括做事与相商的行政机构,首要担负概括行 政、人工资源以及信息募化办。 财政公司的布匹局架构图如次: (二)风险的识佩与评价 财政公司创制了完备的外面部把持办制度惠风险办体系,实行 外面部审计监督制度,设置了对董事会担负的风险办委员会,确立风 险办部和审计稽核部,对公司的事情活触动终止监督和稽核。各事情 机关根据各项事情创制相应的规范募化操干流动程、干业规范惠风险备范 主意,各机关责佩退、彼此监督,对事情操干中的各种风险终止预 测、评价和把持。 4 (叁)把持活触动 1、资产办 财政公司根据国度拥关于机关及人民银行规则的各项规章制度,制 定了《财政办方法》、《同性拆卸借事情办方法》等办方法和事情 操干流动程,拥有效把持了事情风险。 (1)在资产方案办方面,财政公司事情经纪严峻遵循《企业 集儿子团弄财政公司办方法》资产拉亏空办,经度过创制和实施资产方案管 理,同性资产拆卸借办等制度,保障公司资产的装置然性、活触动性和效 更加性。 (2)在成员单位存贷款事情方面,财政公司创制了《存贷款事情管 理方法》和《结算账户办方法》等制度对集儿子团弄公司和成员单位的协 定存贷款、畅通牒存贷款、活期存贷款事情和存贷款账户终止规范,严峻遵循平 等、己愿、公允和老实信誉的绳墨保障成员单位资产的装置然,维养护各 当事人的合法权利。 (3)资产集儿子合办和外面部转账结算事情方面,财政公司创制了 《信息装置然办方法》,成员单位在财政公司开办结算账户,经度过互 联网传输道路完成资产结算或经度过向财政公司提提交封皮指令完成资 金结算,严峻保障结算的装置然、快捷、深滞,同时具拥有较高的数据装置 全性。 每日营业终了,经度过公司事情运营信息体系将结算事情数据己触动 带入财政核算体系,保障入账即时、正确,发皓效实即时反应,并将 资产核算归入到公司所拥有财政核算傍边。为投降低风险,财政公司规则 5 用于银行预剩印鉴的财政公用章和法人名章或尽经纪名章必须由专 人区别办,并避免避免私己将各类戳男带出产单位运用。 2、信贷事情把持 财政公司存贷款的对象但限于中国南地脊开辟(集儿子团弄)股份拥有限公司 的成员单位。根据《叁个方法壹个带》,按各类事情的不一特点制 定了《存贷款事情办方法》、《担保事情办方法》、《资产品质五级分 类办方法》规范了财政公司各类事情操干流动程,确立了贷前、贷中、 贷后完整顿的信贷办制度。 (1)确立分工皓白、天职皓白、彼此制条约的信贷办体制,做 到审贷佩退、分级审批。 财政公司根据存贷款规模、种类、限期、担保环境决定复核以次和 审批权限,严峻依照以次和权限复核、审批存贷款。财政公司确立和健 全了信贷机关和信贷岗位工干责制,信贷机关的岗位设置做到分工 靠边、天职皓白。存贷款考查评价人员担负存贷款考查评价,担负考查违反 误和评价违反准的责;存贷款复核人员担负存贷款风险的复核,担负复核 违反误的责;存贷款发放人员担负存贷款的反节和清收,担负反节违反误、 清收不力的责。 财政公司设置信贷复核委员会,是董事会任命权由尽经纪指带的各 项信贷事情的复核决策机构,在其职权范畴内对存贷款、担保等事情进 行复核。存贷款复核委员会审议表决遵循团弄体审议、皓白发表发出产意见,贷 审会会需超越叁分之二以上的委员列席方却举行,决定需列席会 委员尽额中超越叁分之二的委员表决赞同方却经度过。整顿个意见记载存放 6 档。 (2)贷后办:信贷事情部担负对贷出产款的存贷款用途、收息 情景、逾期存贷款和展期存贷款终止监控办,对存贷款的装置然性和却收回 性终止贷后反节。 反节情节首要带拥有财政目的剖析、经纪情景伸见 等,同时由风险办人员对信贷资产品质及贷后反节工干情景终止监 控。 根据《匪银行金融机构资产风险分类指点绳墨(试行)》,财政 公司创制了《资产品质五级分类办方法》,确立了资产风险分类制 度,规范资产品质的认成规范恭以次,确保资产品质的真实性。 (3)确立客户办信息档案,片面和集儿子合把握客户的资信程度、 经纪财政 情景、偿债才干等信息,对客户终止分类办。 3、外面部稽核把持 财政公司实行外面部审计监督制度,设置审计稽核部,确立《稽核 审计办方法》,对财政公司各项经纪活触动活期或不活期地终止揪容例 稽核或专项稽核。 审计稽核部担负财政公司外面部稽核事情。审计稽 核部是财政公司稽核工干的实行机构,孤立行使监督本能机能,针对外面部 把持实行述况、事情和财政活触动的合法性、合规性、效更加性等终止监 督反节,发皓外面部把持绵软绵软弱环节、办不完备之处和由此招致的各种 风险,向办层及董事会或监事会提出产拥有价的改革意见和建议。 4、信息体系把持 财政公司运用的运用绵软件是由北边京九恒星科技拥有限责公司开 7 发的鸿运国际拥有限公司资产办体系,并由其供后续效力动顶持。具 体事情由操干人员按公司内所设事情机关瓜分,各司其职。财政公司 创制了《体系任命权办方法》、《信息装置然办方法》,以保障各类业 政的装置然。 叁、财政公司经纪办及风险办情景 (壹)经纪情景 截到 2016 年 12 月 31 日,财政公司尽资产 569,245.76 万元,存放 放同性款 305,808.54 万元,寄存放中银行款 36,541.84 万元,发 放存贷款和垫款 200,485.13 万元,吸取存贷款 506,700.00 万元,营业收 入 15,991.81 万元,完成盈利 4,507.52 万元。 (二)办情景 财政公司己成立以后到,壹直僵持固定健经纪的绳墨,严峻依照《中 华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督办法》、《企业 外面部把持根本规范》、 企业会计师绳墨》、 企业集儿子团弄财政公司办方法》 和国度拥关于金融法规、条例以及公司章程规范经纪行为,增强大外面部控 制与风险办。 财政公司从不突发度过挤提存贷款、届期债不能顶付、父亲额存贷款逾 期或担保垫款、被尽先掳掠或诈骗、董事或初级办人员触及严重违纪、 刑事案件等严重事项;也不突发能影响财政公司正日经纪的严重机 构变募化、股权买进卖容许经纪风险等事项;也从不受到度过中国银行监督 办委员会等接管机关行政处罚和责令整顿理,对上市公司寄存放资产也 8 不带到来度过任何装置然凹隐患。 (叁)接管目的 根据《企业集儿子团弄财政公司办方法》规则,财政公司的各项接管 目的均适宜规则要寻求: 前言号 目的 规范值 还愿值 1 本钱充分比值 ≥10% 19.35% 2 拆卸入资产比例 ≤100% 0 3 投资比例 ≤70% 46.35% 4 担保比例 ≤100% 44.10% 5 己拥有永恒资产比例 ≤20% 0.35% 根据《企业集儿子团弄财政公司办方法》第八条规则,中国南地脊开辟 (集儿子团弄)股份拥有限公司董事会已干出产封皮允诺言:“在财政公司出产即兴顶 付困苦的紧急情景时,中国南地脊开辟(集儿子团弄)股份拥有限公司将依照松 决顶付困苦的还愿需寻求,添加以相应本钱金”,以上允诺言已在财政公司 章程中载皓。 (四)股东方存放存贷款情景 截到 2016 年 12 月 31 日, 股东方中国南地脊开辟(集儿子团弄)股份拥有限公 司存贷款 174,537.58 万元,存贷款无;股东方深圳丹湾石油基地股份拥有限公 司存贷款 18,503.07 万元,存贷款 72,435.51 万元。股东方本公司存贷款 275,404.22 万元,存贷款 28,000 万元。 (五)上市公司存放贷情景 9 截到 2016 年 12 月 31 日,本公司存贷款 275,404.22 万元,存贷款 28,000 万元。 本公司干为中国南地脊开辟(集儿子团弄)股份拥有限公司的要紧下面公司, 资产情景优秀、资信情景良好,是财政公司优先展开的战微合干同伙。 针对以后能突发的相干存放存贷款等金融事情,本公司创制了应急风险 处理预案,进壹步保障了在财政公司的存贷款资产装置然,拥有效备范、及 时把持和募化松存贷款风险。 四、风险评价意见 基于以上剖析与判佩,本公司认为: (壹)财政公司具拥有合法拥有效的《金融容许证》、《营业照》; (二)不发皓财政公司存放在违反中国银行业监督办委员会颁布匹 的《企业集儿子团弄财政公司办方法》规则的境地,财政公司的资产拉亏空 比例适宜该方法的要寻求; (叁)财政公司成立以后严峻依照《企业集儿子团弄财政公司办方法》 (银监会令 2006 年第 8 号)之规则经纪,财政公司的风险办不存放 在严重缺隐。本公司与财政公司之间突发的相干存放、存贷款等金融事情 当前风险却控。 深圳市新南地脊控股(集儿子团弄)股份拥有限公司 二〇壹七年四月什七日 10

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